Çfarë këshilltari financiar janë të gjitha rreth karrierës
Megjithëse termi këshilltar financiar ka qenë në përdorim të përgjithshëm që nga fillimi i viteve 1990, nuk është pa kundërshtime.
Shumë kritikë ende pohojnë se kjo nënkupton respektimin e standardeve strikte të besueshmërisë që kërkojnë të veprojnë në interesin më të mirë të klientëve, në vend të standardit të përshtatshmërisë më pak të rreptë që tradicionalisht lidh agjentët. Merrill Lynch , për shembull, ishte ndër firmat më të mëdha për ta miratuar këtë term, tërësisht për shkak të këtij shqetësimi nga ana e departamentit të tij ligjor dhe pajtueshmërisë , i cili ishte shumë konservator në atë kohë.
Gjeni hapjet e punës : Përdoreni këtë mjet për të kërkuar hapjet aktuale të punës në këtë fushë.
Më shumë detaje mbi punën
Për ata që kërkojnë informacione përtej një niveli fillestar, ky vend udhëzues përfshin një numër artikujsh të tjerë që eksplorojnë karrierën e këshilltarëve financiarë dhe çështjet e lidhura në mënyrë më të detajuar. Këto artikuj janë organizuar në këto kategori:
- Zhvillimi i karrierës për këshilltarët financiarë
- Zhvillimi i praktikave për këshilltarët financiarë
- Çështjet e Shërbimit të Klientit për Këshilltarët Financiar
- Produkte Investimi
- Strategjitë e investimeve
- Financat e Sjelljes
- Ide për Klientët e Biznesit të Vogël
Tradicionalisht, puna e një këshilltari financiar ka përfshirë blerjen dhe shitjen e letrave me vlerë (të tilla si aksione dhe obligacione) në emër të klientëve. Ndryshimi i titujve të lartpërmendur supozohet të pasqyrojë faktin se, në vend që të përqendrohet kryesisht në lehtësimin e transaksioneve, këshilltarët financiarë duhet të jenë më shumë si këshilltarët e investimeve dhe planifikuesit financiarë, të cilët marrin një pamje gjithëpërfshirëse për nevojat dhe qëllimet financiare të klientëve të tyre.
Ndryshime të tjera në titull, si këshilltari i menaxhimit të pasurisë , përdoren gjithashtu, ndonjëherë për të treguar një këshilltar financiar që ka trajnime, çertifikime dhe / ose përvojë shtesë.
specializim
Disa këshilltarë financiarë fokusohen në shërbimin e klientëve individualë ose të shitjes me pakicë dhe të tjerat përqendrohen në klientët e biznesit ose institucional . Disa firma të letrave me vlerë preferojnë që këshilltarët financiarë të specializohen në këtë mënyrë, të tjerë i lënë këshilltarët individualë të zgjedhin çfarëdo përzierje klientësh që preferojnë. Klientët e biznesit që kërkojnë këshilla dhe shërbime të specializuara (si për shembull në menaxhimin e kapitalit të punës ose në kredi biznesi) mund të preferojnë këshilltarët financiarë me njohuri të hollësishme në këto fusha.
Detyrat dhe përgjegjësitë
Këshilltarët financiarë i këshillojnë klientët për mundësitë e investimeve, në përputhje me nevojat, qëllimet dhe tolerancën e rrezikut. Punë kërkon mbajtjen në krah të tregjeve financiare, duke monitoruar vazhdimisht investimet specifike në portofolin e klientëve dhe duke qenë në krye të strategjive të investimeve të reja dhe automjeteve investuese. Këshilltarët financiarë duhet të jenë të sigurt në lidhje me vendimmarrjen nën pasiguri dhe nën presion ekstrem, kanë njerëz të shkëlqyeshëm dhe aftësi komunikimi, dhe dinë të merren me dështimin dhe me klientët e pakënaqur.
Suksesi është shumë i varur nga aftësia e shitjes, si në blerjen e klientëve të rinj dhe në ngritjen e ideve të investimit tek klientët ekzistues. Shërbimi i klientëve, përputhshmëria dhe menaxhimi i praktikës janë çështje të ndërthurura për këshilltarët financiarë.
Këshilltarët financiarë mund ta rrisin produktivitetin e tyre dhe aftësinë e tyre për t'i shërbyer një libri të madh biznesi, nëse ato mbështeten nga një ose më shumë asistentë shitës . Megjithatë, në shumë firma të shërbimeve financiare, këshilltarët financiarë duhet të financojnë pagesën e asistentëve të tyre të shitjes, tërësisht ose pjesërisht, nga kompensimi i tyre (shih më poshtë).
Orari tipik
Byroja e Statistikave të Punës (BLS) raporton se 24% punojnë më shumë se 50 orë në javë. Sidoqoftë, angazhimi aktual i kohës mund të jetë shumë më i rëndë (60-80 orë në javë ose më shumë), si për ata që fillojnë në terren dhe për këshilltarët financiarë të vendosur për të ofruar shërbime të shkëlqyera dhe për të rritur biznesin e tyre.
Çfarë duhet të pëlqeni
Këshilltarët financiarë kanë një shkallë të lartë të autonomisë profesionale, më të afërt me të qenit një sipërmarrës i pavarur sesa një punonjës i korporatës. Ekziston një lidhje e ngushtë midis performancës dhe shpërblimit, me potencial pothuajse të pakufizuar të fitimeve. Bëni punën tuaj mirë dhe bëni një ndikim të dukshëm pozitiv në jetën e klientëve tuaj.
Çfarë nuk duhet të pëlqejë
Presionet mbi një këshilltar financiar për të përpunuar një ortek të vazhdueshëm informacioni, për të marrë vendime të shpejta nën pasiguri që, nëse gabojnë, mund të jenë të kushtueshme për klientët, të shesin vazhdimisht dhe të justifikojnë veten çdo ditë mund të jenë të madhe për disa njerëz.
kompensim
Kompensimi vjetor vjetor ishte rreth $ 67,520 që nga maji 2012, me 90% duke fituar mes $ 32,280 dhe $ 187,200. Kompensimi i këshilltarit financiar zakonisht është i bazuar në komision. Kjo është, një këshilltar financiar merr një pjesë të të ardhurave të krijuara për firmën nga klientët e tij / saj. Metrika të tjera, të tilla si vlera e përgjithshme e aseteve financiare të klientit në depozita me firmën e këshilltarit financiar, gjithashtu mund të ndikojnë në kompensim. Këshilltarët kryesorë financiarë mund të fitojnë më shumë se $ 1,000,000.
Si të bëhet një këshilltar financiar : Ndiqni këtë lidhje për një diskutim të hollësishëm të edukimit, trajnimit dhe çertifikatave profesionale të nevojshme për të nisur një karrierë si këshilltar financiar.
Kategoritë e tjera të ngjashme: Ju mund të dëshironi të shfletoni bibliotekën tonë të gjerë të artikujve mbi këto aspekte të tjera të karrierës financiare:
- Karriera Financiare dhe Profilet e Punës
- Punëdhënësit kryesorë në financa
- Edukimi, Trajnimi dhe Certifikimet për Karriera Financiare
- Si të menaxhoni karrierën tuaj
- Paguaj për Punë Financiare
Për më shumë informacion mbi Këshilltarin Financiar Karriera: Ndiqni lidhjet më poshtë për më shumë detaje mbi kompensimin, kredencialet, përparimin në karrierë dhe më shumë.