Përkufizimi i "shitjes me pakicë"
"Shitje me pakicë" është diçka e një termi mashtrues këtu. Kjo sjell në mendje dyqanet mom-dhe-pop, si dhe grocerët mega-chain - kjo nënkupton shitjen e diçkaje. Por në kushtet e investimeve, operacioni mom-dhe-pop dhe mega-store nuk janë të dy klientë me pakicë. Operacioni mom-dhe-pop do të ishte për shkak se klientët me pakicë zakonisht përfshijnë individë, familje dhe biznese të vogla, mirëpo mega-chain grocer ka më shumë gjasa të jetë një institucion.
Termi "institucion" ka të bëjë me klientët më të mëdhenj. Mendoni bankat, fondet që mbajnë portofolet e investimeve për të tjerët, si fondet e pensioneve, kompanitë e sigurimeve dhe - po - atë dyqan ushqimor nëse është pjesë e një zinxhiri kombëtar dhe u siguron punonjësve të tij mundësi dhe mundësi për pension.
Një klient i shitjes me pakicë mund të jetë një individ jashtëzakonisht i pasur ose një biznes i vogël dhe i suksesshëm. Asetet financiare të klientëve me pakicë mund të shtrihen në dhjetëra miliona, aq të vogla sa nuk do të përkthehen në peni ante.
Klientë institucionalë
Shumica e këshilltarëve financiarë në firmat e shërbimeve financiare kanë vetëm klientë me pakicë. Klientët institucional zakonisht ofrohen nëpërmjet një forme të veçantë të shitjes institucionale. Në mënyrë të ngjashme, linja të caktuara të biznesit dhe funksioneve të punës organizohen në mënyrë tipike në një ndarje të shitjes me pakicë bazuar në orientimin e tyre drejt klientëve me pakicë.
Përveç këshilltarëve financiarë, disa kategori të tjera të punës përfshijnë planifikuesit financiarë .
Por ndoshta dallimi më i rëndësishëm është vëllimi i tregëtive që secili bën, si dhe llojet e investimeve që ato bëjnë. Konsideroni kompaninë e sigurimeve që shet politikat e jetës, llojin që rrit vlerën e parave në kohë. Si ndodh kjo? Një pjesë e primeve tuaja është investuar. Ju mund të huazoni kundër kësaj rritjeje, shpesh pa taksa.
Kjo kompani e sigurimit ka një përgjegjësi etike dhe profesionale për të investuar këto primet mirë, por në mënyrë të sigurtë. Nëse rregullisht merr investime me rrezik të lartë dhe mbajtësit e policave të saj vazhdimisht humbasin para, ajo mund ta gjejë veten shpejt nga biznesi.
Në të njëjtën mënyrë, kthimet e vogla në investime do të prodhojnë gjithashtu disa klientë të pakënaqur. Klientët institucionalë shpesh detyrohen nga shërbimi i tyre për klientët e tyre. Kontrast këtë me mamanë dhe babin që veprojnë në dyqan të tyre shumë të frytshëm ushqimesh poshtë rrugës. Ata nuk kanë askënd për të kënaqur, por veten e tyre.
Klientët me pakicë kanë tendencë të blejnë në shumë të rrumbullakëta ose 100 aksione. Ata nuk janë djali tjetër i cili dëshiron të zhyten në treg me $ 500 shtesë që ai ka në dorë këtë muaj, edhe pse klientët me pakicë ndonjëherë blejnë më pak se 100 aksione, madje vetëm një pjesë në disa raste të rralla.
Klientët institucionalë tentojnë të blejnë dhe të shesin mijëra aksione në të njëjtën kohë. Natyrisht, nevojat e tyre si këshilltare financiare janë shumë të ndryshme.