Emri ka ndryshuar, por përgjegjësitë janë shumë të njëjta
Pozita është njohur gjithashtu si ekzekutivi i llogarisë, përfaqësuesi i regjistruar dhe konsulenti financiar.
Detajet, Përgjegjësitë dhe Specializimet
Kthehu në ditët kur konsulentët financiarë zakonisht gjendeshin në firmat e shërbimeve financiare, detyrat e tyre të punës ishin të ngjashme me atë që ata janë sot. E gjithë kjo është ndryshuar me të vërtetë është titulli.
Konsulentët financiarë këshillojnë klientët për mundësitë e investimeve dhe kjo kërkon që të qëndrojmë deri në minutë me luhatjet në treg. Ata duhet të jenë shitës të shkëlqyeshëm, duke shitur veten, firmat e tyre dhe idetë e tyre për investime.
Disa konsulentë financiarë u shërbejnë vetëm individëve, ndërsa të tjerët u shërbejnë vetëm bizneseve të tilla si zinxhirë me pakicë apo institucione.
Paketat e Kompensimit
Kompensimi është zakonisht nga komisioni, por disa konsulentë financiarë gjithashtu fitojnë paga dhe kompensohen shtesë përmes programeve të bonuseve dhe ndarjes së fitimit.
Në përgjithësi, pagat mund të shkojnë nga sa më pak se 36,000 dollarë në vit për ata që sapo kanë filluar dhe nuk kanë krijuar ende një bazë të konsiderueshme të klientëve në lartësi prej 170,000 dollarë në vit për konsulentë më me përvojë.
Si në shumicën e profesioneve, kompensimi tenton të rritet me madhësinë dhe stabilitetin e firmës me kompensim mesatar që bie në lagjen prej rreth 57,000 dollarë në të gjitha firmat.
Punë kërkon përkushtim dhe një angazhim të konsiderueshëm kohor. Shumica e konsulentëve financiarë punojnë më shumë se 50 orë në javë dhe 80 orë në javë nuk janë të pazakonshme.
Një histori e shkurtër
Shumica e firmave kryesore të brokerimit të letrave me vlerë kishin nisur atë që sot do të quhet riemërimi i kësaj pozite deri në vitet 1980. Ata kërkuan të përmirësonin imazhin e saj dhe titulli "konsulent financiar" ishte një zgjedhje popullore në shumë firma.
Qëllimi ishte për të zëvendësuar imazhin e vjetër të shitësit me transaksion të drejtuar me një të ri të një profesionist financiar shumë të trajnuar, i cili ofroi këshilla dhe këshilla të vlefshme investimi për klientët.
"Këshilltar financiar" filloi të fitonte popullaritet në fillim të viteve 1990 si një ushtrim tjetër rebranding. Shumë firma besonin se ky titull përcillte imazhin që dëshironin të projektojnë edhe më shumë sesa "konsulent financiar". Dukej se ishte një evolucion i dukshëm, pasi roli këshillues ishte një pjesë e rëndësishme e imazhit të "konsulentit".
Merrill Lynch vjen në bord
Është interesante që lideri i industrisë së brokerimit të letrave me vlerë Merrill Lynch ishte firma e fundit për të bërë këtë ndryshim. Departamenti i pajtueshmërisë ishte shumë i fuqishëm dhe shumë i kujdesshëm në ato ditë.
Merrill Lynch kishte frikë se përdorimi i titullit "këshilltar financiar" mund të kishte pasoja të rënda ligjore dhe rregullatore duke nënkuptuar se mbajtësit e atij titulli do t'i nënshtroheshin standardeve më të rrepta fiduciare.
Standardi më i lirë për përshtatshmërinë tradicionalisht drejtoi veprimet e agjentëve, drejtuesve të llogarisë dhe përfaqësuesve të regjistruar.
Në të vërtetë, botime të ndryshme biznesi dhe financiarë si The Wall Street Journal, Barron dhe Forbes redaktuan rregullisht se titulli i këshilltarit financiar kishte një implikim të tillë. Media kërkoi që një standard fiduciar të vendoset ndaj zotëruesve të saj.
Siç doli, frika e Merrill doli të jetë e pabazuar dhe përfundimisht u quajt konsulentët e saj financiarë si këshilltarë financiarë.
Si një burim i konfuzionit shtesë, përcaktimi i Konsulentit Financiar Chartered (ChFC) është një kredenciale për planifikuesit financiarë .