- Ruajtja për daljen në pension
- Ruajtja për kolegj
- Ruajtja për blerjen e shtëpisë ose makinës
- Buxhetimi
- Kontrolli i shpenzimeve
- huamarrje
- Investimi
Shumë planifikues punojnë në mënyrë të pavarur ose në firma të vogla, megjithëse firmat më të mëdha të shërbimeve financiare po shtojnë planifikuesit financiarë në shtabet e tyre ose po këmbëngulin që këshilltarët e tyre financiarë (ose konsulentët financiarë ) të certifikohen si planifikues financiarë.
Gjeni Hapjet e Punës: Përdoreni këtë mjet për të gjetur hapjet aktuale të punës në këtë fushë.
arsim
Një diplomë bachelor është arritja minimale e arsimit që pritet nga një planifikues financiar. Detyra në financa, kontabilitet dhe / ose ekonomi është e dobishme, megjithëse nuk kërkohet. Aftësitë e forta sasiore dhe zgjidhja e problemeve janë thelbësore, por po kështu edhe aftësitë e komunikimit dhe shitjes. Një MBA mund të të bëjë një kandidat të dëshiruar për punë, në varësi të firmës.
vërtetim
Kërkesat ligjore për të funksionuar si planifikues financiar variojnë nga shteti. Edhe në juridiksione ku nuk është e mandatuar me ligj, kalimi i provimit për t'u bërë Planifikues Financiar i Certifikuar (CFP) është shumë i këshillueshëm. Përcaktimi i CFP rrit kredibilitetin tuaj dhe tregtueshmërinë, si për punëdhënësit ashtu edhe për klientët potencialë.
Detyrat dhe përgjegjësitë
Një planifikues financiar ndihmon klientët të krijojnë buxhetet personale, të kontrollojnë shpenzimet, të përcaktojnë qëllimet për ruajtjen dhe zbatimin e strategjive për akumulimin e pasurisë.
Ai ose ajo mund të ketë marrëdhënie pune me këshilltarët financiarë , menaxherët e investimeve dhe / ose kompanitë e fondeve të përbashkëta, duke shfrytëzuar këta specialistë për investimin aktual të fondeve të klientëve të tyre. Punë kërkon mbajtjen e tanishme në lidhje me zhvillimet në produktet financiare , ligjet tatimore dhe strategjitë për menaxhimin financiar personal, veçanërisht në lidhje me planet e pensionimit dhe pasuri.
Suksesi gjithashtu kërkon aftësinë e shitjes, si në blerjen e klientëve të rinj dhe në zhvillimin e ideve të reja për të përmirësuar gjendjen financiare të klientëve ekzistues.
Orari tipik
Angazhimi i kohës është shumë i ndryshueshëm, varësisht nga lloji i praktikës në të cilën ndodheni, ngarkesa e klientit tuaj dhe përpjekja për të fituar klientë të rinj. Kështu, mund të shkojë nga një përpjekje me kohë të pjesshme prej më pak se 40 orësh në javë deri në atë që tejkalon 40 orë. Për të akomoduar oraret e klientëve të tyre, planifikuesit financiarë shpesh duhet të jenë në dispozicion për takimet dhe konsultimet telefonike në mbrëmje dhe në fundjavë.
Çfarë duhet të pëlqeni
Në varësi të firmës, një planifikues financiar mund të gëzojë një shkallë të lartë të autonomisë profesionale. Puna duhet të apelojë për ata që gëzojnë mësimdhënien, duke qenë se shumë nga klientët tuaj do të jenë të paafistikuar financiarisht dhe do të kërkojnë arsimim në bazat e financave personale. Puna gjithashtu ofron një mundësi për të përmirësuar jetën e klientëve tuaj në një mënyrë të prekshme.
Çfarë nuk duhet të pëlqejë
Klientët financiarisht jo të sofistikuar shpesh kërkojnë shumë mbajtje nga një planifikues financiar, mund të kenë shpresa joreale dhe mund të fajësojnë planifikuesin për dështimin e tyre për të ndjekur rekomandimet.
Planifikuesit mund të përballen me konflikte të interesit. Për shembull, një planifikues financiar në punësimin e një firme brokerimi të letrave me vlerë mund të jetë nën presion në rekomandimin e disa produkteve të investimit që mund të mos jenë tërësisht të përshtatshme për klientët e tyre. Po ashtu, planifikuesit që punojnë për firmat e vogla që kanë marrëveshje për të drejtuar biznesin tek disa këshilltarë financiarë, menaxherët e parave apo fondet e përbashkëta ballafaqohen me konflikte të ngjashme.
Gama e Pagave
Sipas të dhënave të përpiluara nga Rishikimi Princeton, pagat mesatare për planifikuesit financiarë mund të tejkalojnë $ 100,000 për ata me përvojë 10-15 vjeçare. Megjithatë, paga e fillimit mund të jetë aq e ulët sa $ 20,000. Siç u përmend më lart, shumë planifikues financiarë janë të vetëpunësuar ose të punësuar në grupe të vogla praktike. Planifikuesit në këto situata mund të kenë më shumë fitime të ndryshueshme sesa ato në punësimin e firmave më të mëdha, në varësi të ndryshimit të kushteve të biznesit.