Një karrierë shitjeje në shërbimet financiare
Kur bëhet fjalë për investimet, pensionet dhe edukimin e fëmijëve, njerëzit duan të punojnë me një këshilltar profesional dhe jo një person shitës i cili mund të kompensohet për shitjen e investimeve specifike, fondeve të përbashkëta ose stoqeve.
Kur një investim shkon në jug, është shumë më e lehtë për një këshilltar që të qetësojë nervat e një investitori sesa për një profesionist shitjeje për të kryer të njëjtën detyrë.
Cilado qoftë tituj, secili Këshilltar Financiar i suksesshëm kupton se ata kanë si përgjegjësi për të kuptuar trendet e tregut dhe si të "shesin" shërbimet dhe automjetet investuese për klientët. Ata që janë në fushën financiare, të cilët nuk e pranojnë se janë profesionistë të shitjes, zakonisht përfundojnë në role të analistëve ose në një fushë të ndryshme të karrierës.
Certifikatat
Për të shitur letra me vlerë financiare, këshilltarët financiarë duhet të jenë të licencuar. Çertifikatat më të shpeshta janë Seritë 6,7 dhe 63. Këto çertifikime lejojnë një këshilltar të shesë fonde të përbashkëta, annuities, obligacionet, automjetet e pensionit dhe stoqet individuale. Shumë këshilltarë gjithashtu mbajnë çertifikatat e sigurimeve , të tilla si jeta, aksidenti dhe shëndeti.
Certifikime të avancuara
Sa sfiduese si seritë 6,7 dhe 63 provimet mund të jenë, ato zakonisht konsiderohen certifikime hyrëse në industrinë e shërbimeve financiare.
Për ata që janë të angazhuar për sukses afatgjatë si planifikues financiar ose këshilltar, mësimi i vazhdueshëm dhe çertifikatat janë praktikisht të detyrueshme.
Shumë këshilltarë financiarë fitojnë AQF-në e tyre dhe çertifikatat e CFP. AQF qëndron për Analistin e Çertifikuar Financiar dhe CFP qëndron për Planifikues Financiar të Certifikuar. Të dyja janë çertifikatat e vlerësuara shumë dhe zakonisht nuk fitohen deri disa vite në karrierën e shërbimeve financiare.
Përtej këtyre certifikatave, disa në studimin e industrisë dhe fitojnë ChFC, ose Chartered Financial Consultant. Sipas ekspertëve të shërbimeve financiare, Donna Rodgers:
Një Konsulent Financiar Chartered duhet të ketë të paktën 3 vjet përvojë pune në industrinë e shërbimeve financiare. ChFC® përgatit profesionistë për të menaxhuar nevojat e individëve, familjeve dhe bizneseve të vogla. Sipas American College, ChFCs fitojnë 51 për qind më shumë se kolegët e tyre.
Vetëm përplasja e të ardhurave mund të frymëzojë shumë njerëz për të fituar këtë certifikim dhe përfitimin e shtuar të respektimit në rritje nga kolegët dhe klientët.
Sfidat dhe Shpërblimet
Praktikisht, çdo Rrugë Kryesore në Amerikë ka së paku një zyrë të shërbimeve financiare, e mbushur me ose një këshilltar të vetëm ose një ekip këshilltarësh, që në mënyrë aktive kërkon klientë të rinj dhe të mbajë klientët e tyre ekzistues. Shumica e secilës bankë ofron shërbime financiare si edhe shumica e agjencive të sigurimit. Shtoni në këtë listë disponueshmërinë e shërbimeve financiare të ofruara nga kompanitë me bazë në internet dhe së shpejti do të kuptoni se industria e shërbimeve financiare është shumë konkurruese.
Sfida tjetër kryesore është mandatet dhe rregulloret e pajtueshmërisë qeveritare që çdo Planifikues Financiar duhet t'i përmbahet.
Shkelni një ligj dhe licencat tuaja pezullohen ose revokohen.
Për ata që mund të kapërcejnë konkurrencën, janë të përkushtuar për të fituar çertifikatat e kërkuara dhe opsionale, dhe të cilët kryejnë të gjithë biznesin e tyre me integritet, shpërblimet janë të pabesueshme. Planerët më të mëdhenj financiarë mund të fitojnë disa qindra mijëra dollarë në vit, si dhe stimuj, pushime dhe një numër shpërblimesh .
Karriera sigurisht që është një nga më të vështirat për të qenë i suksesshëm, gjë që është arsyeja që më së shumti lë pas vetëm pak vjetësh. Shpërblimet e vërteta u jepen atyre që mbeten në karrierë për 2 ose më shumë vjet dhe janë të gatshëm të punojnë orë të gjata dhe të përballen me muaj të varfër derisa të fillojnë të korrin përfitimet.