Këshilltari Financiar: Përshkrimi i Punës

Bëni para që u ndihmojnë njerëzve t'i menaxhojnë ato

Kur bëhet fjalë për kursimin e parave tona, kemi zgjedhje. Mund ta vendosim nën dyshek ose në bankë, ose mund ta investojmë. Ekspertët zakonisht sugjerojnë një kombinim të dy të fundit dhe gjithmonë e dekurajojnë opsionin e parë. Kush janë këta ekspertë? Ata janë këshilltarë financiarë, puna e të cilëve është të ndihmojë klientët e tyre të planifikojnë qëllimet e tyre financiare afatshkurtra dhe afatgjata. Këto përfshijnë blerjen e një shtëpie, duke paguar arsimin e fëmijëve të tyre dhe daljen në pension.

Një këshilltar financiar mund të ofrojë këshilla për investime, taksa dhe sigurime. Ai ose ajo gjithashtu shpenzon shumë kohë duke rritur një bazë të klientit.

Fakte të shpejta për këshilltarët financiarë

• Në 2016, këshilltarët financiarë morën një pagë vjetore mesatare prej $ 90,530.
• Më shumë se 249,00 njerëz punuan në këtë profesion në vitin 2014.
• Industria e financave ka përdorur shumicën e tyre.
• Punët zakonisht janë me orar të plotë.
• 20% e këshilltarëve financiarë të vetëpunësuar.
• Byroja e Statistikave të Punës (BLS) amerikane parashikoi se pikëpamja e punës së saj do të jetë shumë më e shpejtë se mesatarja për të gjitha profesionet deri në vitin 2024 dhe prandaj e caktoi atë një profesion "Bright Outlook".

Një ditë në jetën e një këshilltari financiar

Këto detyra tipike të punës vijnë nga reklamat online për pozicionet e këshilltarit financiar që gjenden në Indeed.com:

• "Rekomandoni produktet dhe shërbimet e investimit që janë të përshtatshme për perspektivë dhe klientë bazuar në objektivat, burimet, horizontin kohor, profilin e riskut dhe preferencat"

• "Ekzekutoje dhe negocion të përcjellë automjetet e implementimit duke përfshirë sigurimin, investimet, planifikimin e taksave, menaxhimin e borxhit, planifikimin e pasurive dhe detyra të tjera të caktuara për klientin"
• "Vendosni se si të ndërtoni praktikën tuaj duke zgjedhur klientët tuaj dhe tregjet që dëshironi të ndiqni"
• "Kërko klientët në mënyrë aktive përmes telefonit, postës, referimeve, etj"

• "Ruajtja e dokumentacionit të duhur duke ndjekur udhëzimet paraprake të përcaktuara nga përputhshmëria dhe menaxhimi"
• "Pajtohuni me të gjitha rregullat dhe rregulloret e industrisë"

Si të bëheni këshilltar financiar

Për të punuar si këshilltar financiar, do të duhet të fitoni të paktën një diplomë bachelor . Master që ofrojnë përgatitje të mirë për këtë profesion përfshijnë financa, ekonomi apo kontabilitet. Fitimi i një MBA (Master në Administrim Biznesi ) ose një diplomë Master në Financim mund të ju ndihmojë që më në fund të përparoni në një pozicion menaxhimi .

Nëse puna juaj përfshin shitjen e produkteve financiare, si stoqet, obligacionet dhe politikat e sigurimit, do t'ju duhet licenca për ta bërë këtë. Shih Direktivën e Letrave me Vlerë të Letrave me Vlerë për Shoqatën Amerikane të Letrave me Vlerë të Letrave me Vlerë (NASAA) për informacionin e licencimit. Këshilltarët financiarë që menaxhojnë investimet e klientëve të tyre duhet të regjistrohen ose me shtetin ose me Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim të SHBA (SEC), varësisht nga madhësia e firmës për të cilën punojnë.

Shumë njerëz që punojnë në këtë fushë fitojnë kredencialin e Planifikuesit Financiar të Certifikuar nga Bordi i Standardeve të Planifikimit Financiar të Certifikuar (Bordi i CFP-së). Për ta bërë këtë, ata duhet të kalojnë një provim pas marrjes së një diplomë bachelor dhe marrjen e tre vjet eksperiencë në planifikimin financiar.

Çfarë aftësish të buta keni nevojë?

Përveç një diplome dhe licence, ju duhet gjithashtu aftësi të caktuara të butë , karakteristika personale që nuk mund të mësoni përmes formimit formal, për të arritur këtë profesion. Këtu janë ato më të rëndësishmet:

• Dëgjimi aktiv : Duhet të jeni në gjendje të dëgjoni dhe kuptoni qëllimet financiare të klientëve tuaj.
• Mendimi kritik : Për të kuptuar se si t'i ndihmoni klientët tuaj të përmbushin qëllimet e tyre, ju duhet të vlerësoni të gjitha të dhënat në dispozicion.
• Kuptimi i leximit: Është e nevojshme të kuptohen dokumentet që përshkruajnë instrumente të ndryshme financiare.
• Komunikimi verbal : Duhet të jeni në gjendje të shpjegoni qartë shërbimet financiare që ju mund t'i ofroni klientëve potencialë.
• Orientimi i Shërbimit: Një dëshirë për të ndihmuar njerëzit për të planifikuar të ardhmen është e rëndësishme.

Çfarë do të presin punëdhënësit nga ju?

Përveç aftësive dhe përvojës, çfarë cilësish kërkojnë punëdhënësit kur punësojnë punëtorë?

Këtu janë disa kërkesa nga njoftimet aktuale të punës të gjetura në Indeed.com:

• "E organizuar mirë me aftësinë për të menaxhuar kohën në mënyrë efektive gjatë menaxhimit të prioriteteve të shumëfishta"
• "Aftësia për të influencuar njerëzit"
• "Zotëroni një angazhim për profesionalizëm , ndershmëri dhe një etikë të fortë pune"
• "Ka demonstruar aftësinë për të kërkuar emërimin, kualifikohen për mundësi dhe biznes të afërt brenda 2 deri në 3 thirrje"
• "Punoni në mënyrë të pavarur si dhe funksiononi si pjesë e një ekipi"
• "Shkathtësi të aftë kompjuterike, veçanërisht aplikacionet e Microsoft Office"

A është ky profesion një përshtatje e mirë për ju?

Ndër faktorët që do të përcaktojnë nëse të jesh një këshilltar financiar është një përshtatje e mirë për ju janë interesat tuaja, lloji i personalitetit dhe vlerat e lidhura me punën . Kjo karrierë është e përshtatshme për individët me tipare të mëposhtme:

Interesat ( Kodi i Holandës ): ECS (Ndërmarrëse, Konvencionale dhe Sociale)

Tipi i personalitetit ( Treguesi i llojit të personalitetit Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP ose ESTP

Vlerat e lidhura me punën : Pavarësia, Arritja, Njohja

Profesionet me aktivitete dhe detyra të ngjashme

	Përshkrim	Paga vjetore mesatare (2016)	Arsimi minimal i kërkuar
Zyrtari i Huasë	Ndihmon njerëzit dhe bizneset të marrin kredi nga bankat dhe institucionet e tjera të kreditimit	$ 63.650	Diplomë Bachelor
Këshilltar i Kredisë	Jep këshilla për marrjen dhe menaxhimin e borxhit për individët dhe organizatat	$ 44.380	Diplomë Bachelor
revizor	Kontrollon të dhënat financiare të një organizate për shenjat e keqmenaxhimit	$ 68.150	Diplomë Bachelor
Fundraiser	Ndihmon organizatat që planifikojnë ngjarje dhe fushata për të mbledhur para	$ 54.130	Nuk ka kërkesa specifike arsimore, por disa punëdhënës preferojnë një diplomë Bachelor

burimet:
Byroja e Statistikave të Punës, Departamenti Amerikan i Punës, Doracaku i Punësimit Outlook , 2016-17 (vizitoi 24 shtator 2017).
Administrata e Punësimit dhe Trajnimit, Departamenti Amerikan i Punës, O * NET Online (vizitoi 24 shtator 2017).

Lexoni për karriera të tjera financiare dhe karriera të tjera të biznesit