Baza e të Dhënave Online Broker
BrokerCheck është një shërbim i FINRA që lejon investitorët të kontrollojnë sfondet e agjentëve (shumë, por jo të gjitha, të cilat quhen këshilltarë financiarë këto ditë) dhe firmat e brokerimit. Gjithashtu përmban informacion mbi agjentët e regjistruar më parë; shumë nga këta njerëz ende mund të punojnë në fushën e letrave me vlerë ose të investimeve, dhe kështu informacionet rreth tyre mund të jenë të dobishme për investitorët. Shërbimi është falas, dhe kërkimet e të dhënave mund të kryhen përmes një faqe interneti.
Raportet mbi Brokerat
Për agjentët që janë regjistruar në FINRA gjatë 10 viteve të fundit, duke përfshirë agjentët që nuk janë aktualisht aktivë, një raport BrokerCheck përmban:
- Të dhëna përmbledhëse mbi ndërmjetësin dhe kredencialet e tij / saj
- Kaloi një listë e regjistrimeve të tanishme, licencave dhe provimeve të industrisë
- Regjistrimi dhe historia e punësimit: të gjitha firmat e letrave me vlerë të regjistruara nga FINRA ku ai / ajo ka qenë ndonjëherë i regjistruar dhe gjithashtu, për 10 vitet e fundit, të gjitha punët e tjera (brenda dhe jashtë industrisë së letrave me vlerë), shërbimi ushtarak, papunësia dhe me kohë të plotë arsim
- Dhënia e informacioneve shpjeguese për mosmarrëveshjet e konsumatorëve, ngjarjet disiplinore dhe çështjet financiare në regjistrin e ndërmjetësit, pavarësisht nëse faktori i ndërmjetësimit është vërtetuar ose jo
- Komente të kohëve të fundit të ndërmjetësit, nëse ka
Jini të vetëdijshëm se jo të gjitha veprimet dhe pretendimet mbi të dhënat e një ndërmjetësi tregojnë vërtet keqbërje.
Nëse ndërmjetësi pushoi së regjistruari me FINRA më shumë se 10 vjet më parë, i vetmi ndryshim në raportin tipik BrokerCheck ka të bëjë me seksionin që ka të bëjë me dhënien e informacioneve shpjeguese.
Përfshin veprime të caktuara kriminale, rregullatore, gjyqësore civile, ose të konsumatorëve kundrejt ndërmjetësit. Ngjarjet përfshihen në raport nëse ndërmjetësi është:
- I nënshtruar një veprimi rregullator final
- I dënuar për (ose u shpall fajtor ose nuk ka kundërshtuar) krime të caktuara
- Vendosur nën një urdhër civil që përfshin aktivitete të lidhura me investimet
- Gjetur nga një gjykatë civile që të jetë në kundërshtim me ligjet ose rregulloret lidhur me investimet
- I emëruar si i paditur ose i pandehur në një veprim arbitrimi ose padi civile duke pretenduar se ai ose ajo ka shkelur praktikat e shitjes dhe që ka dhënë një vendim gjyqësor ose vendim gjyqësor kundër tij
FINRA liston çdo ngjarje siç raportohet nga rregullatorët e letrave me vlerë, ndërmjetësi individual dhe çdo firmë e përfshirë.
Raportet mbi firmat brokerimi
Raporti tipik BrokerCheck në një firmë brokerimi përbëhet nga:
- Një pasqyrë e firmës dhe sfondit të saj
- Kur dhe ku u krijua firma
- Njerëzit dhe organizatat me aksione kontrolluese ose ndikim mbi operacionet e firmës
- Një histori e bashkimeve, blerjeve ose ndryshimeve të emrit
- Licencat aktive të firmës dhe regjistrimet, llojet e bizneseve që kryen dhe detaje të tjera që kanë të bëjnë me veprimtarinë e saj
- Dhënia e informacioneve shpjeguese për çmimet e arbitrazhit, ngjarjet disiplinore dhe çështjet financiare në regjistrimin e firmës
Vini re se veprimet në pritje ose të pazgjidhura mund të përfshihen dhe prania e ndonjë veprimi të tillë nuk është domosdoshmërisht tregues i keqbërjes.
Burimet e Informacionit
Informacioni në BrokerCheck vjen nga Departamenti i Regjistrimit Qendror (CRD), i cili përpilon regjistrimin dhe licencimin e paraqitur nga firmat brokerimi dhe ndërmjetësit.
Rregullatorët gjithashtu ofrojnë informacion për CRD për disa veprime disiplinore që përfshijnë ndërmjetësit dhe firmat e brokerimit.
Valuta e Informacionit
Ndërmjetësit e regjistruar dhe firmat e brokerimit zakonisht duhet të dorëzojnë përditësime në CRD brenda 30 ditëve pasi ai / ajo mëson për një ngjarje. BrokerCheck pasqyron të dhënat e reja ose të rishikuara të CRD menjëherë. Informacioni normalisht nuk është përditësuar për firmat që nuk janë më të regjistruar me FINRA, ose për ndërmjetësit që nuk janë më të regjistruar me FINRA.
Çfarë BrokerCheck nuk përfshin
Shembujt janë:
- Aktgjykimet dhe lienset fillimisht u raportuan në pritje që më vonë u përmbushën
- Procedurat e falimentimit janë paraqitur më shumë se 10 vjet më parë.
- Numrat e Sigurimeve Shoqërore
- Informacion mbi historinë e banimit
- Informacion për përshkrimin fizik
Në përgjithësi, BrokerCheck nuk përfshin asnjë të dhënë që kurrë nuk ka rrjedhur në CRD, as nuk përfshin informacione që dikur kishin, por jo më.
FINRA kërkon të mbrojë informacionin konfidencial të konsumatorëve, të përjashtojë gjuhën ofenduese ose shpifëse dhe të shtypë informacionin që ngre vjedhje të rëndësishme identiteti ose shqetësime për privatësinë.
Propozime të reja të zbulimit
Në vitin 2012, FINRA ka marrë parasysh rritjen e shpalosjeve në BrokerCheck, si:
- Arsyet dhe komentet që lidhen me ndërprerjen e një ndërmjetësi
- Sfondi arsimor
- Përcaktime të tjera profesionale, të tilla si AQF ose CFP
- Më shumë hollësi rreth ankesave të investitorëve kundër agjentëve
Ndërkohë, thirrjet nga avokatët e investitorëve për të përfshirë rezultatet e fituara në provime të tilla si Seria 7 janë kundërshtuar nga FINRA dhe janë shumë të papëlqyeshme ndërmjet agjentëve. Ekspertët e cituar në The Wall Street Journal ("Mbajtja e Score: Investitor Advocates Push për Më shumë Disclosure Broker, duke përfshirë notat në provime," 29 maj 2012) pyetje dobi e raportimit rezultatet test, pasi ato tregojnë nuk lidhen me performancën e investimeve të ardhshme cilësinë e shërbimit, drejtuesit kryesorë të kënaqësisë së klientit .