Kalimi i provimit të Serisë 66 është e barabartë me kalimin e Serisë 63 dhe Serisë 65 . Përveç kësaj, ndërsa administrohet nga FINRA , provimi Seria 66 është zhvilluar nga Shoqata e Administratorëve të Letrave me Vlerë të Amerikës së Veriut, e njohur edhe si NASAA.
Akti i Uniformuar i Letrave me Vlerë
Ky është një pjesë e legjislacionit model, i paraqitur së pari në vitin 1956 dhe i ndryshuar më pas, i cili u hartua për të standardizuar dhe harmonizuar ligjet e letrave me vlerë të shteteve. Ideja ishte të futeshin praktikat më të mira në mbarë vendin, duke thjeshtuar pajtueshmërinë për firmat e letrave me vlerë dhe profesionistët e letrave me vlerë.
Përkufizimi i Përfaqësuesit të Këshilltarit të Investimeve
Sipas Aktit të Letrave me Vlerë Uniforme, një përfaqësues i këshilltarit të investimeve është dikush i punësuar ose i lidhur me një firmë këshilluese për investime që bën ndonjë nga këto:
- Bën rekomandime ose jep këshilla për investime
- Menaxhon llogaritë ose portofolet e klientëve
- Përcakton cilat rekomandime ose këshilla lidhur me letrat me vlerë duhet të jepen
- Ofron këshilla për investime ose e mban veten ose veten duke ofruar këshilla për investime
- Merr kompensim për të kërkuar, ofruar ose negociuar për shitjen ose për shitjen e këshillave për investime
- Mbikëqyr punonjësit që kryejnë ndonjë nga detyrat e mësipërme
Nga ana tjetër, një këshilltar investimi nuk është dikush që:
- Kryen vetëm akte klerike ose ministrore
- Përfshirja e të cilëve në formulimin ose ofrimin e këshillave të investimeve është e rastësishme dhe kush nuk merr kompensim të veçantë për shërbimet këshillëdhënëse për investime
Firmat këshilluese për investime të regjistruara në KSHZ dhe personat e punësuar ose të lidhur me to janë të përjashtuar nga regjistrimi, licencimi ose kualifikimi i shtetit, me përjashtim të përfaqësuesve të këshilltarëve të investimeve, vendet aktuale të të cilave janë në një shtet të caktuar.
Përjashtimet
Mbajtësit e disa përcaktimeve profesionale, më së shumti AQF dhe CFP, konsiderohen të kenë provuar zotërimin e të njëjtit material tashmë dhe kështu janë të përjashtuar në shumicën e shteteve nga marrja e provimit të Serisë 66. Përcaktime të tjera të tilla përfshijnë kredencialet e Specialistit Financiar Personal (PFS), Konsulentin Financiar të Chartered (ChFC) dhe Chartered Investment Counselor (CIC).
Kohëzgjatja e provimit
Prova e Serisë 66 përbëhet nga 110 pyetje me zgjedhje të shumëfishta dhe 150 minuta janë caktuar për përfundimin e testit. Vetëm 100 nga pyetjet në provim aktualisht numërohen në rezultatin përfundimtar të kandidatit. Çdo test përfshin 10 pyetje eksperimentale që konsiderohen për përdorim në versionet e ardhshme të provimit. Ato shpërndahen gjatë provimit, dhe marrësi i testit nuk është në dijeni se cilat janë ato.
Rezultati i kalimit
Seria 66 provon testimin e kompetencës minimale, dhe një rezultat kalimtar është 75 përgjigje të sakta ose 75% të 100 pyetjeve që llogarisin drejt rezultatit përfundimtar. Një kandidat që nuk i përmbush provimin e Serisë 66 duhet të presë të paktën 30 ditë para se ta marrë përsëri. I njëjti rregull vlen edhe për dikë që ka dështuar për herë të dytë dhe që dëshiron ta marrë për herë të tretë. Pas një dështimi të tretë, një kandidat duhet të presë të paktën 180 ditë para marrjes së provimit përsëri. Ky rregull vlen edhe për të gjitha përpjekjet e dështuara pasuese.
Temat e mbuluara
Kalimi i provimit të Serisë 66 është e barabartë me kalimin e Serisë 63 dhe Serisë 65. Megjithatë, ajo gjithashtu është projektuar për kandidatët që mbajnë certifikimin Seria 7. Prandaj, testimi i Series 66 përjashton pyetje në lidhje me produktet e letrave me vlerë, analizën e letrave me vlerë dhe strategjinë e investimeve që janë një pjesë e rëndësishme e Serisë 65, por që mbulohen në gjatësi dhe hollësi në provimin e Serisë 7.
Marrja e Regjistruar dhe e Licencuar
Ka disa paralajmërime lidhur me kalimin e provimit të Serisë 66. Së pari, kandidati është ende përgjegjës për njohjen dhe respektimin e kërkesave specifike të ligjeve të letrave me vlerë dhe rregulloreve të shteteve në të cilat ai do të kryejë biznes. Së dyti, duke kaluar provimin shpesh është një parakusht kryesor për të qenë i licencuar për të bërë biznes në një shtet të caktuar, nuk është domosdoshmërisht i vetmi dhe kurrë nuk jep të drejtën automatike për t'u licencuar apo regjistruar në një shtet të caktuar. Sidoqoftë, NASAA beson fuqimisht se Ekzaminimi i Kombinuar i Ligjit Shtetëror i Shtetit bën një rregullim më të mirë të letrave shtetërore dhe një mbrojtje më të mirë të publikut investues, duke promovuar uniformitetin në këtë rregullore dhe në standardet e kualifikimit për profesionistët financiarë.