Firmat kryesore të Menaxhimit të Pasurisë

by Mark Kolakowski

Këto 10 firma prodhojnë fitime të konsiderueshme

Kur jeni në procesin e zgjedhjes së firmës më të mirë të menaxhimit të pasurisë për të punuar, një mënyrë e arsyeshme për të ngushtuar këtë fushë është që të përqendroheni në firmat më të larta në aspektin e përfitimit. Menaxhimi i pasurisë tradicionalisht ofron një rrjedhë shumë më të qëndrueshme të të ardhurave dhe fitimeve sesa funksionet mjaft të paqëndrueshme dhe ciklike të investimeve bankare dhe letrave me vlerë .

Kjo listë e konkurrentëve kryesorë në këtë fushë renditet nga shuma e fitimit para tatimit të gjeneruar nga divizionet e tyre të menaxhimit të pasurisë. Megjithëse përkufizimi i tregut të pasurisë është shumë elastik dhe mund të ndryshojë nga firma, një variant i pranuar përgjithësisht përfshin klientë me të paktën 1 milion dollarë në asetet financiare, por shumë firma e vendosin barun më të ulët në 250,000 dollarë.

01 UBS

UBS gjeneron afërsisht 3 miliard dollarë fitim para tatimit nga aktivitetet e menaxhimit të pasurisë, pa përfshirë zërat e jashtëzakonshëm për humbjet e tregtimit të paautorizuar. Kjo përfaqëson mbi gjysmën e fitimit para-tatimor total për firmën si një e tërë.

Ndërsa UBS ka qenë në lajmet financiare për kosto agresive dhe uljen e numrit të personave në vitet e fundit, këto iniciativa kanë për qëllim përmirësimin e investimeve bankare të investimeve dhe tregtimin e letrave me vlerë në mënyrë që të vendoset një fokus në rritje dhe theksim në menaxhimin e pasurisë.

UBS ka një gjurmë të madhe në mesin e klientëve të menaxhimit të pasurisë në Amerikë me rreth gjysmën e të gjitha pasurive të saj të menaxhimit të pasurisë që vijnë nga klientët në hemisferën perëndimore. Rreth 10 për qind e aseteve vijnë nga klientët zviceranë dhe 25 për qind nga evropianët e tjerë.

02 Banka e Amerikës

Një shitje e shkurtër e Bankës së Amerikës është një gjë e rrallë. © Big Stock Photo

Banka e Amerikës është shoqëria mëmë e Merrill Lynch dhe përfshin gjithashtu divizionet e saj të Trustit të SHBA dhe Bankës së Amerikës për Menaxhimin e Pasurisë Private në raportin e segmentit të saj për Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch dhe Morgan Stanley janë në konkurrencë të ngushtë për forcën më të madhe të këshilltarëve financiarë në tregun amerikan me mbi 15,000 secila, por Merrill Lynch ka këshilltarët më produktivë financiarë. Ata mesatarisht 1 milion dollarë në të ardhura secili.

03 Wells Fargo

Wells Fargo renditet e treta me mbi 2 miliardë dollarë në menaxhimin e pasurisë para fitimeve nga tatimet. Operacionet e saj bankare janë aq të mëdha sa kjo përfaqëson nën 10 për qind të totalit të korporatës. Blerja e Wachovia bëri Wells Fargo një lojtar të madh kombëtar në brokerimin e letrave me vlerë.

04 Credit Suisse

Credit Suisse kryeson fushën në lidhje me përqindjen e totalit të fitimeve para tatimit që vijnë nga menaxhimi i pasurisë - një 75 përqind e fuqishme. Një lojtar i rëndësishëm në bankat private si dhe brokerimi i letrave me vlerë, Credit Suisse gjithashtu ka një biznes të diversifikuar të menaxhimit të pasurisë.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase është një shkrirje e Bankës One, Bankës Chase dhe bankës për investime dhe menaxhim të pasurisë Wall Street, JP Morgan & Co. Ai fiton rreth 1.5 miliard dollarë fitime para tatimit nga aktivitetet e menaxhimit të pasurisë, që zë rreth 6 përqind të kompania gjithsej.

06 Morgan Stanley

Operacionet e menaxhimit të pasurisë së Morgan Stanley janë rritur në masë të madhe nga marrja e Smith Barney nga Citigroup. Divizioni i menaxhimit të pasurisë kontribuon mbi 50 për qind të totalit të fitimit para tatimit. Morgan Stanley ka rritur aksionet e veta në ish-Smith Barney në 100 përqind të pronësisë.

07 HSBC

HSBC është një gjigant bankar global që fiton rreth 1 miliard dollarë fitime para tatimit nga menaxhimi i pasurisë, por që përfaqëson vetëm një modest 5 për qind të të ardhurave totale të saj.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank është një bankë me qendër në Frankfurt që grumbullon rreth 8 përqind të fitimeve të përgjithshme para tatimit nga menaxhimi i pasurisë, ose vetëm nën 500 milionë dollarë.

09 Barclays

Me seli në Londër, Barclays gjeneron rreth 400 milionë dollarë fitime para tatimit nga menaxhimi i pasurisë, ose rreth 7 përqind të linjës së saj të përgjithshme.

10 BNP Paribas

Njësia e Menaxhimit të Pasurisë BNP Paribas është quajtur banka më e mirë private në Francë dhe banka më e mirë në nivel global për shërbimet filantropike, sipas Global Private Banking Awards organizuar bashkërisht nga The Banker dhe revistat e Menaxhimit të Pasurisë Profesionale .

Firma raporton rreth 300 milion dollarë fitime të menaxhimit të pasurisë para tatimit për rreth 3 përqind të totalit të kompanisë.

Ndikimet në fitime

Fitimet që i atribuohen ndarjeve të menaxhimit të pasurisë së këtyre firmave mund të ndikohen shumë nga politikat dhe procedurat e çmimeve të transfertave të brendshme. Shanset janë që transaksionet me origjinë nga klientët e menaxhimit të pasurisë mund të kontribuojnë në fitime të konsiderueshme që u atribuohen divizioneve të tjera të këtyre firmave, siç janë bankat e investimeve dhe tregtia me letrat me vlerë.