Përshkrimi i punës së këshilltarit financiar
Çfarë bëjnë këshilltarët financiarë? Këshilltarët financiarë i ndihmojnë klientët të krijojnë plane të përshtatshme për menaxhimin e financave të tyre, duke marrë parasysh situatat individuale dhe familjare.
Klientë të rinj
Këshilltarët financiarë shpenzojnë kohë dhe energji të konsiderueshme, veçanërisht gjatë fazave të hershme të karrierës së tyre, duke plotësuar listën e klientëve të tyre duke kërkuar për klientë të rinj.
Ata takohen me perspektivat dhe përpiqen t'i bindin ata të nënshkruajnë si klientë. Ata angazhojnë klientë të vendosur dhe intervistojnë ata për të vlerësuar tolerancën e tyre të rrezikut dhe qëllimet financiare.
Rekomandimet për investime
Këshilltarët financiarë rekomandojnë një përzierje investimesh si stoqe, obligacione, fonde të përbashkëta dhe pasuri të paluajtshme për të ndihmuar klientët të arrijnë qëllimet e tyre për kursimet kolektive, daljen në pension dhe ndërtimin e pasurisë. Ata rekomandojnë një ndarje të aseteve në përputhje me tolerancën e rrezikut të klientëve dhe fazën e tyre të jetës.
Ku punojnë këshilltarët financiarë
Këshilltarët financiarë shpesh punojnë për biznese të mëdha financiare, edhe pse mund të vendosen në zyra të vogla lokale për këto firma. Shumë këshilltarë financiarë veprojnë me biznesin e tyre dhe punojnë në mënyrë të pavarur ose me disa partnerë.
Edukimi, Trajnimi dhe Certifikimet
Këshilltarët financiarë duhet të fitojnë një diplomë bachelor për t'u kualifikuar për pozita. Këshilltarët përfitojnë nga kurset në ekonomi, matematikë, financa, investime, kontabilitet dhe taksim.
Shumica e firmave të shërbimeve financiare kanë programe trajnimi për të pajisur të diplomuarit dhe këmbyesit e karrierës me njohuritë dhe aftësitë themelore. Financat mund të rrisin kredibilitetin e tyre me klientët duke fituar një certifikatë të planifikimit financiar, si Certifikimi i Planifikimit Financiar (CFP).
Këshilltar financiar Pagat
Sipas Byrosë së Statistikave të Punës, këshilltarët financiarë kanë fituar mesatarisht $ 90,530 në vitin 2016.
10% e këshilltarëve financiarë kanë fituar të paktën $ 208,000, ndërsa 10% e tyre kanë fituar më pak se 41,160 dollarë. Këshilltarët financiarë që punonin për firmat e investimeve fituan paga më të larta se mesatarja dhe këshilltarët që punonin për bankat e komunitetit dhe unionet e kreditit tentonin të fitonin paga më të ulëta se mesatarja.
Kompensimi Bazuar në Performance dhe Bonuset
Këshilltarët që janë të punësuar nga firma e shërbimeve financiare shpesh marrin shpërblime dhe se kompensimi nuk përfshihet në këto shifra. Kompensimi lidhet drejtpërdrejt me produktivitetin në terma të tarifave për produktet e shitura, asetet e menaxhuara dhe / ose numri i planeve financiare të krijuara.
Meqenëse paga dhe siguria e vendeve të punës bazohen shumë në performancën, ekziston një nivel i lartë i humbjes për këshilltarët e rinj të cilët nuk janë në gjendje të përballojnë sfidën e ndërtimit të një regjistri të besueshëm të klientëve.
Këshilltar Financiar / Aftësi Planifikues
Ja një listë të planifikuesve financiarë të aftësive dhe këshilltarëve për rinisjet, letrat e mbuluara, aplikimet për punë dhe intervistat. Aftësitë e kërkuara do të ndryshojnë në bazë të punës për të cilën po aplikoni, prandaj edhe rishikoni listën e aftësive të listuara nga puna dhe lloji i aftësive .
A - C
- Kontabiliteti
- saktësi
- Dëgjimi aktiv
- Këshillimin
- analizë
- analitike
- Analizimi i Trendeve të Tregut të Aksioneve
- Vlerësimi i Tolerancës së Rrezikut
- Balancimi i Rrezikut dhe Shpërblimi
- Buxhetimi
- Ndërtimi i marrëdhënieve
- Takimet e Klientit
- Shërbimi i Klientit
- Telefonat e ftohete
- Bashkëpunimi
- komunikim
- pajtim
- Standardet e Pajtueshmërisë
- këshillues
- Përballja me pengesat
- këshillimi
- Krijimi i Portfolios
- Mendim kritik
- Shërbimi ndaj klientit
D - I
- Orientim i detajuar
- sipërmarrëse
- Planifikimi i Pasurive
- Vlerësimi i nevojave të klientit
- shpjeguar
- Objekt me softuer kompjuterik
- Plotësimi i formularëve dhe aplikacioneve
- Analiza Financiare
- Certifikimi i Planifikimit Financiar
- Mjetet e Planifikimit Financiar
- Kolegji Financues
- lakueshmëri
- Rregullat e Industrisë
- Standardet e Industrisë
- ndikuar
- udhëzuar
- ndershmëri
- ndërpersonale
- Interpretimi i Raporteve të Hulumtimit
- investimet
- intervistimi
M - P
- Menaxhimi i Portfolios
- marketing
- matematik
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- motivimi
- Networking
- Mësim i vazhdueshëm
- organizativ
- Menaxhim i performances
- këmbëngulje
- bindës
- Vendosja e Tradeve
- PowerPoint
- prezantim
- Zgjidhja e problemeve
- Promovimi
- Kërkimi për Klientët
R - W
- rekomanduar
- Rekrutimi
- hulumtim
- elasticitet
- Planifikimi i daljes në pension
- Sales
- Vetëdrejtuar
- Thjeshtimi i koncepteve komplekse
- Social Media Marketing
- Planifikim strategjik
- Mendimi Strategjik
- Menaxhimi i stresit
- mbikëqyrës
- Planifikimi Tatimor
- Menaxhimi i kohes
- stërvitje
- Komunikimet verbale
- Menaxhimit të pasurisë
- Puna e Pavarur
- Komunikimet me shkrim
- shkrim
Outlook punësimit
Sipas Byrosë së Statistikave të Punës, punësimi i këshilltarëve financiarë personal parashikohet të rritet 15 për qind nga 2016 në 2026, shumë më shpejt se mesatarja për të gjitha profesionet.
Faktorët që ndikojnë në rritjen ekonomike përfshijnë një popullsi të plakur të pensionistëve që kanë nevojë për ndihmë me planifikimin financiar dhe tendencën drejt burimeve të pensionit të vetëqeverisur në vend të pensioneve të kontrolluara nga shoqëria. Përdorimi i zgjeruar i burimeve të planifikimit të automatizuar mund të kufizojë rritjen e mundësive për këshilltarët financiarë.
Faktet e Shpejta: Këshilltari Financiar ( Handbook për Profesionale Outlook )
Artikuj të ngjashëm: Mjetet e krahasimit të pagave Makina llogaritëse të pagave Top 20 vendet me paga me te larta